Formations réglementaires pour les indépendants,
les banques et les assurances

Clause Bénéficiaire et Assurance-vie (DDA)
7 heures

E-Learning
Type de formation : autres

Clause Bénéficiaire et Assurance-vie (DDA)
7 heures

Apprenez à rédiger des clauses bénéficiaires efficaces et sur-mesure pour optimiser les stratégies de transmission patrimoniale via l’assurance-vie et sécuriser les volontés de vos clients.

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Clause bénéficiaire et assurance vie
Clause Bénéficiaire et Assurance-vie (DDA)
7 heures
250€ net
  • Identification des besoins et projets du stagiaire
  • Mise à disposition de modules de formation au format vidéo, visionneuse powerpoint, pages web, QCM d’apprentissage, d’une durée de 7 heures
  • Évaluation des acquis à chaque fin de module et suivi de l’assiduité du stagiaire par l’équipe pédagogique
  • Évaluation finale
Programme

Partie 1 – Désignation des bénéficiaires : le principe

  • Désignation des bénéficiaires : parlons clair
  • De l’importance du conseil
  • Ce que devrait contenir une désignation bénéficiaire

Partie 2 – Désignation bénéficiaire démembrée

  • Démembrement : rappel et exemples
  • Démembrement choisi par une clause à options
  • Démembrement du bénéfice : le quasi-usufruit4

Partie 3 – Possibilité de prévoir le rapport et la réduction en assurance vie

  • Le principe : ni rapport ni réduction
  • S’agit-il d’une disposition d’ordre public ?

Maîtriser les différentes possibilités qu’offre la clause bénéficiaire permet d’apporter un conseil, créateur de valeur pour le client en s’adaptant parfaitement à ses enjeux de transmission.

Maîtriser la clause bénéficiaire des contrats d’assurance vie. Savoir rédiger des clauses adaptées

Ce parcours de formation est principalement destiné aux professionnels de la banque, de l’assurance de la gestion de patrimoine ou aux agents et mandataires d’assurances désireux de satisfaire à leurs obligations de formation continue de 15 heures par an.

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Sumatra en quelques chiffres

Réussite Habilitations
IAS-CIF-IOBSP
0 %
Indicateur Qualité
0 /5
Personnes Formées
0
Heures de formation
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